МОСКВА, 2 сен — ПРАЙМ. В современной практике есть несколько вариантов, которые ведут к блокировке банковского счета. Почаще всего это происходит по судебным и налоговым причинам либо из суждений сохранности, сказал агентству «Прайм» старший педагог кафедры Банковского дела института «Синергия» Дмитрий Ферапонтов.
«Например, счет быть может заблокирован из-за подозрительных операций, когда система либо принятый протокол действий «автоматом» описывает операции либо группу операций как потенциально небезопасные. В этом случае клиент может сам удаленно (через call-центр) либо посетив кабинет, подтвердить операции и их «сохранность», а банк, в свою очередь, снимет блокировку», — разъясняет эксперт.
В случае обнаружения операций, которые нарушают федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, приобретенных криминальным методом, и финансированию терроризма», банк просит объяснений и подтверждений операций уже на основании документов, договоров, а не на «чистом слове», отмечает Ферапонтов.
Лишь опосля получения этих оснований, в большинстве случаев, документарно подтвержденных, происходит разблокировка счета, добавляет он.
«Судебный» вариант более «сложен» для разблокировки. В этом случае на счет «налагается» арест и для разблокировки счета, нужно выполнить постановления судебных, правоохранительных либо налоговых органов. Лишь опосля получения доказательства от их, банк имеет право разблокировать счет клиента», — заключил Ферапонтов.